Nasza polityka AML i weryfikacja tożsamości

Zanim uruchomisz pierwszą wypłatę w Ezcash Casino, musimy potwierdzić, że konto należy do Ciebie i że środki pochodzą z legalnego źródła. Poniżej opisujemy dokładnie, kiedy, po co i jak przeprowadzamy te czynności, żebyś wiedział, czego się spodziewać na każdym etapie.

Nasze zobowiązania w zakresie AML

Działamy na licencji Curaçao o numerze 8048/JAZ2023-045 i podlegamy obowiązkowi przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Od 2023 roku, czyli od momentu uruchomienia platformy, wdrożyliśmy procedury zgodne z wymogami naszego regulatora: identyfikację klienta, monitoring transakcji, raportowanie podejrzanych operacji oraz współpracę z organami uprawnionymi do kontroli przepływu środków.

Te obowiązki nie są dla nas formalnością. Weryfikacja chroni Twoje pieniądze przed osobami, które mogłyby próbować przejąć Twoje konto, a całą platformę przed udziałem w nielegalnym obrocie kapitałem. Z tego samego powodu nie obsługujemy graczy z krajów objętych naszymi ograniczeniami, w tym Stanów Zjednoczonych, Wielkiej Brytanii, Holandii, Hiszpanii, Włoch, Belgii i Izraela.

Kiedy weryfikujemy twoje konto

Weryfikację tożsamości przeprowadzamy zawsze przed pierwszą wypłatą, a dodatkowo w określonych sytuacjach: przy osiągnięciu progów transakcyjnych, przy podejrzeniu działania na rzecz osoby trzeciej oraz wtedy, gdy profile depozytowe i wypłatowe odbiegają od Twojej dotychczasowej aktywności.

• Dokument tożsamości: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy z imieniem, nazwiskiem, datą urodzenia i fotografią.
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub urzędowe zaświadczenie, nie starsze niż 3 miesiące.
• Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty (z zasłoniętymi środkowymi cyframi), wyciąg z e-portfela lub potwierdzenie portfela kryptowalutowego.
• Dodatkowo, w wybranych przypadkach: dokumenty potwierdzające źródło środków.

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

• Wysyłasz skan lub zdjęcie dokumentów przez bezpieczny formularz w panelu gracza.
• Nasz zespół zgodności porównuje dane z dokumentów z danymi rejestracyjnymi konta.
• Sprawdzamy, czy metoda płatności użyta do depozytu należy do Ciebie.
• W razie rozbieżności prosimy o wyjaśnienie lub dokument uzupełniający.
• Po decyzji otrzymujesz potwierdzenie na adres e-mail powiązany z kontem.

Ochrona przesłanych dokumentów

Dokumenty trafiają do zaszyfrowanego repozytorium, a dostęp do nich ma wyłącznie wąska grupa pracowników działu zgodności, w związku z tym, że procedura wymaga wglądu. Nie przekazujemy ich podmiotom trzecim poza sytuacjami, w których nakazuje to prawo lub nasz regulator, i nie wykorzystujemy ich do celów marketingowych.

Kiedy prosimy o źródło środków

Pytanie o źródło środków pojawia się, gdy suma Twoich depozytów, stawki lub wypłaty znacząco przewyższają typowe wartości dla Twojego profilu, a także przy wypłatach wyższych kwot, w tym zbliżających się do miesięcznego limitu 80 000 PLN. Nie oznacza to podejrzenia wobec Ciebie. To standardowa procedura, która pozwala nam udokumentować, że obrót na koncie pochodzi z legalnego dochodu.

• Ostatni wyciąg z wynagrodzeniem lub zaświadczenie o dochodach.
• Rozliczenie podatkowe lub decyzja urzędu skarbowego.
• Umowa sprzedaży nieruchomości lub pojazdu, gdy środki pochodzą z takiej transakcji.
• Dokument potwierdzający sprzedaż aktywów, spadek lub darowiznę.
• Wyciąg z konta kryptowalutowego z historią transakcji dla wpłat w BTC.

Monitorowanie depozytów i wypłat

Każda wpłata i wypłata przechodzi przez automatyczny i ręczny przegląd pod kątem nietypowych wzorców: serii transakcji tuż pod progami raportowymi, wracających przepływów środków między metodami płatności oraz rozbieżności między kwotą depozytów a wynikami gry. Wypłaty realizujemy tą samą metodą, którą dokonałeś depozytu, a nadwyżkę ponad wartość wpłat wypłacamy na Twój rachunek bankowy. Kryptowaluty rozliczamy maksymalnie w ciągu godziny, e-portfele do 24 godzin, a karty w 1 do 3 dni roboczych, bez opłat po naszej stronie.

Co się stanie bez dokumentów

Bez ukończonej weryfikacji zablokujemy wypłaty, ponieważ nie mamy podstaw prawnych, by przelać środki bez potwierdzonej tożsamości. Konto pozostaje aktywne, możesz grać na wpłaconych środkach, jednak żądanie wypłaty uruchomi ponownie procedurę KYC.

Gdy dokumenty okażą się niekompletne, nieczytelne lub niedające się zweryfikować, wyznaczymy termin na uzupełnienie. Po jego upływie i braku reakcji zawieszamy konto i rozliczamy je zgodnie z regulaminem: środki z Twoich depozytów zwracamy na potwierdzone źródło po pozytywnej weryfikacji, natomiast wypłata wygranych wymaga pełnego przejścia procedury. Próba weryfikacji na cudze dane lub z fałszywymi dokumentami skutkuje trwałym zamknięciem konta i zgłoszeniem do organów licencyjnych.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne oraz zapisy transakcji przechowujemy przez pięć lat od zamknięcia konta lub ostatniej aktywności, w zależności od tego, która data jest późniejsza. Wynika to wprost z wymogów naszej licencji, które nakazują udokumentowanie pełnej historii relacji z klientem na wypadek kontroli regulatora. Po upływie tego okresu dane usuwamy w sposób trwały, a o usunięcie wcześniejsze możesz wnioskować tylko tam, gdzie prawo nam na to pozwala, ponieważ wymogi retencyjne mają pierwszeństwo.

Częste pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie, rejestracja i gra na wpłaconych środkach nie wymagają przesłania dokumentów. Weryfikację KYC przeprowadzamy przed pierwszą wypłatą oraz przy osiągnięciu progów transakcyjnych.

Ile trwa weryfikacja dokumentów?

Do 48 godzin od przesłania kompletnych dokumentów. Status sprawdzisz na czacie live, który działa 24/7, lub pisząc na adres [email protected] w każdej chwili.

Dlaczego wypłata idzie tą samą metodą co depozyty?

Zasada wypłaty metodą depozytu jest elementem naszej polityki AML i ogranicza pranie pieniędzy, dlatego środki zwracamy na potwierdzone, własne źródło finansowania konta.

Czy mogę wypłacić środki bez weryfikacji źródła pochodzenia?

Wypłaty standardowe tak, po podstawowej weryfikacji tożsamości i metody płatności. Pytanie o źródło środków zadajemy przy wysokich kwotach lub nietypowych wzorcach transakcyjnych.